近日，中國銀行南通分行成功攔截一起針對留學生家長的跨境詐騙。一客戶因在澳大利亞留學的兒子被“移民局調查”，險些按照要求匯款34萬澳元“自證清白”，所幸銀行工作人員及時發現端倪，避免了資金損失。

當天，一名神色焦慮的客戶匆忙來到中國銀行海安金海國際支行，要求辦理向澳大利亞的跨境匯款業務。客戶稱，其在澳大利亞留學的兒子因“急需資金證明”，多次催促他們匯款，并稱同宿舍兩名同學因“打黑工”被當地移民局調查，移民局要求他提供34萬澳元的財力證明以“自證清白”，需將資金存入其澳大利亞個人賬戶。大堂經理察覺客戶情緒異常且匯款用途可疑，立即向運營內控副行長匯報。

通過進一步詢問，銀行工作人員發現客戶對“財力證明”的描述含混不清，且與常規做法不符——通常情況下，國外政府要求的財力證明是由國內銀行開具，并不涉及直接向個人賬戶匯款。憑借豐富的反詐工作經驗，銀行工作人員初步判斷這可能是一起詐騙案件。為核實具體情況，網點迅速啟動跨境風險事件應急機制。一方面聯系中國駐澳大利亞大使館核實情況，確認移民局從未要求留學生以“資金存入個人賬戶”的方式提供財力證明，且調查程序與資金證明并無直接關聯；另一方面建議客戶聯系其兒子所在高校國際學生辦公室，校方反饋，其子在校表現正常，未涉及非法務工。最終，客戶通過視頻通話與兒子確認，所謂的“移民局要求”實為詐騙分子仿冒郵箱發送的虛假信息，并非學校官方渠道轉發。

銀行隨即采取多項措施保障客戶資金安全：立即報警并終止匯款操作、關閉客戶網銀跨境匯款功能、加強其賬戶監測，并指導客戶兒子在澳大利亞報警，提交仿冒郵件證據，并聯系當地銀行凍結賬戶，防止后續資金損失。警方到場后，對客戶進行了反詐宣傳，避免了資金損失。

由于近期跨境電信詐騙案件頻發，為深入推進電信網絡詐騙“資金鏈”精準治理工作，推動《聯合懲戒辦法》有效落地，中國銀行南通分行在全轄范圍內組織開展了電信網絡詐騙“資金鏈”治理工作。通過升級監測系統、強化員工培訓、深化警銀合作等措施，筑牢資金安全防線。同時，創新反詐宣傳模式，通過“網點+社區+企業”三位一體宣傳體系，實現反詐教育全覆蓋。二季度初以來，監測系統的風險識別能力顯著提升、銀行內部協作與外部合作更加順暢、員工風險意識明顯提高。截至6月30日，中國銀行南通分行累計開展反詐宣傳專題活動11場，覆蓋商圈兩個、企業園區4個、沿街商戶180余家、創新反詐小游戲1個，直接受教育群眾達6000余人次，覆蓋面和社會影響力得到顯著提升。

記者張水蘭

通訊員顧飛 實習生田京揚