警銀聯(lián)動 高效攔截涉詐資金

“你單位工作人員辦事仔細認真，勸阻業(yè)務熟悉、果斷，成功止付涉詐資金轉移。”11日，南通市海門區(qū)公安局臨江新區(qū)派出所給郵儲銀行南通市臨江營業(yè)所發(fā)來表揚信，對該行員工成功攔截涉詐資金轉移予以表揚。

8日13時30分，一名男子步入郵儲銀行南通市臨江營業(yè)所，意圖辦理銀行卡取現(xiàn)業(yè)務。在業(yè)務辦理過程中，系統(tǒng)突然發(fā)出預警，顯示該賬戶涉及異地交易。與此同時，網(wǎng)點柜員敏銳地察覺到，該賬戶已被系統(tǒng)模型標記并暫停了非柜面交易功能，這立即引起了她的警覺。基于豐富的職業(yè)經(jīng)驗，她判斷該賬戶可能潛藏風險，并迅速將情況上報給了營業(yè)主管。

面對柜員的暫停辦理，該男子顯得有些急切，催促其盡快完成取款。為避免打草驚蛇，營業(yè)主管機智地采取了安撫策略，同時與柜員緊密協(xié)作，深入排查賬戶異常原因。經(jīng)過細致分析，他們發(fā)現(xiàn)該賬戶長期處于未使用狀態(tài)，卻在近期突然活躍起來。特別是在11月7日13時43分，該賬戶收到了一筆來自他行的9.6萬元匯款，隨后在短短一小時內(nèi)，又在其他城市的某網(wǎng)點柜面取現(xiàn)了4萬元，呈現(xiàn)出明顯的拆分交易特征，這進一步加劇了其可疑性。

面對這一連串的異常，營業(yè)主管果斷提高了警惕，并詢問男子取款的具體用途。男子聲稱這9.6萬元是借給朋友的裝修款。然而，當網(wǎng)點工作人員進一步要求其提供朋友的聯(lián)系方式以及分批次異地取款的具體原因時，男子卻顯得含糊其詞，神色也變得緊張不安。

鑒于此，網(wǎng)點工作人員立即將情況上報給了反詐中心，并迅速報警。臨江新區(qū)派出所接到報警后迅速出警，以最快的速度抵達了網(wǎng)點現(xiàn)場，并成功控制了局面。面對警方的詳細詢問，該男子對交易的真實情況依舊無法給出明確的回答，隨后被警方帶走調(diào)查。

經(jīng)警方進一步核查，確認該筆資金為涉詐資金。11日，臨江新區(qū)派出所發(fā)來表揚信，高度贊揚了該營業(yè)所相關工作人員的高度警覺性和專業(yè)素養(yǎng)，與警方之間緊密配合與高效協(xié)作，成功攔截了這起涉案資金的轉移，為打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動做出了重要貢獻。 記者張水蘭 通訊員王星宇