南通啟東人民東路支行成功攔截一起出租出借銀行卡事件

近日，客戶鄭先生匆匆走進工商銀行啟東人民東路支行要求辦理匯款業務。大堂經理詢問這筆錢是否是匯給自己認識的人時，客戶回答說是匯給自己的，其余不愿多說。大堂經理隨即讓客戶填寫匯款單，發現收款人非其本人。這引起了大堂經理的警覺，但鑒于客戶不愿交流，他只能悄悄去提醒窗口的客服經理注意辨別這筆業務。

當客戶被叫號至窗口辦理業務時，客服經理仔細詢問匯款金額的用途，客戶改口稱是匯給朋友，和剛進門時的說辭不同。本著對客戶負責的原則，客服經理再次詢問匯款的具體緣由以及對方的身份，但客戶一直含糊其辭，只是一直催著辦理業務。

客服經理先答應下來，但并不急于辦理業務，而是慢慢向其講述最近的詐騙案例以及協助犯罪的危害，同時趕緊叫來網點負責人、運營主管一起勸說，試圖找到更多有用的細節信息。多人一起和該客戶聊天，穩住客戶的情緒，使其放松警惕，并指導其填寫《防范電訊詐騙告知書》。慢慢地，客戶態度逐漸轉變，向工作人員展示了其微信聊天畫面。該行工作人員們清晰地在其聊天頁面上看到了是群聊中有人指揮其轉賬，讓他出租出借銀行卡，且已經不是第一次這樣做了。但該客戶卻一點都沒有察覺到這是協助詐騙行為，反而覺得這樣的錢賺起來很容易。

客服經理一邊穩住客戶，稱正在為其辦理，請客戶稍作等候，一邊趕緊關閉麥克風撥打110報警。在警察趕來之前的二十幾分鐘里，全網點團結一致，和該客戶嘮家常，一起拖延時間。短暫的二十幾分鐘勝似漫長的幾個小時，歷經煎熬，警察的到來讓眾人都松了一口氣。經警察現場詢問核實，該客戶確實存在疑似協助詐騙的行為，將該客戶和銀行卡等一起帶走審訊。

近期電信詐騙十分猖獗，詐騙分子通過微信群聊、短信蠱惑人心，特別針對空巢的中老年人進行洗腦，煽動群眾為其犯罪事實進行遮掩，協助其違法犯罪。作為一名銀行工作者，一定要提升自己的工作責任心與風險防范意識，為客戶提供安全、便捷的金融服務，守護好百姓的“錢袋子”。