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緩解鏈上小微企業(yè)融資難題

2021-02-08 09:13:56 來源：

供應(yīng)鏈金融，指依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)信用，根據(jù)真實交易背景，對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)提供融資服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大，推動產(chǎn)業(yè)固鏈、強(qiáng)鏈、補(bǔ)鏈。

日前，我市出臺《關(guān)于推進(jìn)南通市建筑業(yè)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》，在全省率先開展針對區(qū)域優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融的先行先試。記者從2月3日召開的南通市供應(yīng)鏈金融工作專題會上了解到，我市選取海安建筑業(yè)作為供應(yīng)鏈金融試點產(chǎn)業(yè)，加快推進(jìn)符合“三流合一”的供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺建設(shè)，探索打造供應(yīng)鏈金融的“南通模式”。

海安建筑業(yè)成試點產(chǎn)業(yè)

海安建筑業(yè)是地方經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)、富民產(chǎn)業(yè)、品牌產(chǎn)業(yè)，2020年實現(xiàn)產(chǎn)值1800億元，建筑企業(yè)總數(shù)達(dá)525家。多年來，海安建筑鐵軍初步形成了專業(yè)覆蓋寬、產(chǎn)業(yè)鏈條長、產(chǎn)品附加值高的發(fā)展新格局。

2月3日的專題會上，市領(lǐng)導(dǎo)透露，正是基于海安建筑行業(yè)規(guī)模大、經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)高、產(chǎn)業(yè)鏈完備和積極擁抱改革的諸多考量，我市才將建筑業(yè)供應(yīng)鏈金融確定為供應(yīng)鏈金融的突破口，為在全轄區(qū)順利推廣和延伸拓展，探索新路徑、積累新經(jīng)驗。

同時，選擇海安作為供應(yīng)鏈金融的首批試點地區(qū)，也是基于海安良好的金融生態(tài)環(huán)境基礎(chǔ)。

近年來，海安市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)圍繞核心企業(yè)，通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品模式、提升融資服務(wù)質(zhì)量、增加貸款投放額度等措施，持續(xù)加大供應(yīng)鏈金融服務(wù)力度，有效滿足了廣大中小微供應(yīng)商的融資需求。截至去年底，有11家銀行為蘇中建設(shè)集團(tuán)在內(nèi)的31家企業(yè)提供應(yīng)收賬款融資共423筆，質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款累計超過1.4萬筆。

“供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺以海安建筑業(yè)為試點，是一個很好的切入點，應(yīng)努力打造成供應(yīng)鏈金融的精品試點。待條件成熟時，將試點行業(yè)擴(kuò)展至家紡、海工等其他重點行業(yè)，試點地區(qū)擴(kuò)大至全市乃至全省。”人民銀行南京分行副行長謝寧認(rèn)為。 

高起點高標(biāo)準(zhǔn)打造示范區(qū)

金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的堵點、難點和痛點，就是供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的突破點、創(chuàng)新點和發(fā)力點。

謝寧認(rèn)為，南通供應(yīng)鏈金融要找準(zhǔn)自身定位、發(fā)揮特色優(yōu)勢，重點應(yīng)在信息流、物資流、資金流“三流合一”上下功夫，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)提升服務(wù)質(zhì)效。

根據(jù)全市指導(dǎo)意見，海安市已形成實施方案，高起點高標(biāo)準(zhǔn)打造供應(yīng)鏈金融示范區(qū)。

方案提出，堅持科技賦能，運(yùn)用金融科技手段，建設(shè)“三流合一”的供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺，實現(xiàn)從企業(yè)采購、物流跟蹤到融資申請、銀行授信審批、放貸的全流程線上化、數(shù)字化；堅持創(chuàng)新賦能，建立新型數(shù)據(jù)增信機(jī)制，擴(kuò)大中小微企業(yè)金融服務(wù)覆蓋面，提高供應(yīng)鏈融資撮合效率；堅持生態(tài)賦能，構(gòu)建核心企業(yè)、上下游企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門多方參與、緊密協(xié)作的供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系，增強(qiáng)區(qū)域金融發(fā)展活力。

目前，“三流合一”的供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺正在分期、分階段穩(wěn)步推進(jìn)：2021年1月-12月，為建筑企業(yè)試點期；2022年1月-12月，為行業(yè)推廣應(yīng)用期；2023年1月-長期，為生態(tài)體系構(gòu)筑期。平臺建設(shè)采用政府資金引導(dǎo)的創(chuàng)投模式，首期注冊資本2000萬元，后續(xù)根據(jù)發(fā)展需要引入其他戰(zhàn)略投資者和財務(wù)投資者。

人民銀行海安支行長湯曉楓介紹，今年2月底前，支行將組織動員合格銀行機(jī)構(gòu)、特級資質(zhì)建筑企業(yè)、金融科技公司等各方力量，組建平臺研發(fā)團(tuán)隊并啟動研發(fā)工作。平臺建成后，將從根本上幫助供應(yīng)鏈核心企業(yè)提高資金效率、降低采購成本，進(jìn)一步緩解鏈上小微企業(yè)融資難、融資貴問題。

探索供應(yīng)鏈金融“南通模式”

供應(yīng)鏈金融可以有效助力打通生產(chǎn)、分配、流通和消費各個環(huán)節(jié)，提升整體運(yùn)行效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)和優(yōu)化布局，是支撐構(gòu)建新發(fā)展格局的重要基礎(chǔ)。

數(shù)據(jù)顯示，我市優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈在內(nèi)的各類供應(yīng)鏈上，生存著千百萬小微企業(yè)，只有供應(yīng)鏈經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，小微企業(yè)的發(fā)展才有可靠的市場生存基礎(chǔ)。因此，發(fā)展供應(yīng)鏈金融，加強(qiáng)對中小微企業(yè)的金融服務(wù)，對于鞏固金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)成果具有重要意義，是做好“六穩(wěn)”“六保”的有力抓手。

我市產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚，并且擁有建筑、家紡等多項全國優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。發(fā)展供應(yīng)鏈金融，盤活相關(guān)支柱產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)鏈條，對邁上萬億臺階后的我市經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級意義重大，也十分契合高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在需求。據(jù)市場機(jī)構(gòu)測算，2020年，全國供應(yīng)鏈金融市場達(dá)到15萬億元，而我市供應(yīng)鏈金融市場應(yīng)該超過1500億元。目前，全市供應(yīng)鏈金融規(guī)模大概100多億元，市場前景十分廣闊。

因此，市政府要求，應(yīng)牢牢抓住供應(yīng)鏈金融發(fā)展的重大機(jī)遇，以更加積極的姿態(tài)融入新發(fā)展格局，試點的第一步必須邁準(zhǔn)邁穩(wěn)、邁出成效，各參與主體要凝心聚力，全力打造供應(yīng)鏈金融的“南通模式”。

“南通在全省率先開展針對區(qū)域優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融的先行先試，這是一次應(yīng)時之舉、創(chuàng)新之舉和務(wù)實之舉。”謝寧希望我市及時總結(jié)供應(yīng)鏈金融先行先試的做法，出標(biāo)準(zhǔn)、出經(jīng)驗，形成可復(fù)制、可推廣的模式，早日向全省乃至全國推廣，成為供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的改革創(chuàng)新樣板。

本報記者 蔣曉東 張水蘭

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